ИИ трансформация за финансови услуги
Финансовите услуги се преобразяват от ИИ във всяка функция. Документация за съответствие, отчитане на клиенти, оценка на риска, пазарни проучвания и комуникации с клиенти – всичко това са задачи, които ИИ изпълнява по-бързо, по-точно и на малка част от цената. Фирмите, които се преструктурират около ИИ, обслужват повече клиенти с по-малко персонал, а тяхното съответствие всъщност е по-задълбочено, защото ИИ никога не забравя стъпка.
Мнението на Penny
Най-голямата ИИ трансформация във финансовите услуги е съответствието. ИИ генерира доклади за пригодност, извършва KYC проверки, произвежда одитни следи и наблюдава регулаторни промени – задачи, които консумират 25–30% от седмицата на всеки съветник. Виждал съм практики, където ИИ инструменти за съответствие замениха 2 парапланери и всъщност подобриха точността. Съветниците най-накрая прекарват времето си в консултиране, а не в попълване на формуляри.
От моя бележник
“Счетоводна практика с 4 партньори имаше 3 души, които се занимаваха със съответствие, отчитане и въвеждане на данни. Внедрихме ИИ за автоматизация на счетоводството, автоматизирани проверки за съответствие и ИИ-генерирани клиентски доклади. Две от тези роли бяха преструктурирани – една се премести в консултантска работа (генерирайки приходи, вместо да ги консумира) и една напусна чрез естествено намаляване на персонала. Приходите от такси на партньор се увеличиха с 25%, защото съветниците всъщност консултираха.”
Разбивка на средните разходи
Водещи съвети за AI трансформация
Заменете администрацията по съответствието с ИИ автоматизация
ИИ генерира доклади за пригодност, извършва KYC/AML проверки, произвежда одитни следи и наблюдава регулаторни промени. Съответствието, което отнемаше 25% от времето на съветника, сега отнема 5%. Точността се подобрява, защото ИИ никога не пропуска стъпка.
Използвайте ИИ за отчитане на клиенти и комуникация
ИИ изготвя клиентски прегледи, обобщения на портфолио, пазарни коментари и годишни доклади. Съветниците преглеждат и персонализират за минути, вместо да пишат от нулата в продължение на часове.
Автоматизирайте счетоводството и въвеждането на данни
ИИ обработва банкови извлечения, категоризира транзакции, съгласува сметки и преследва длъжници. Счетоводният персонал се преструктурира в консултантски роли или се намалява чрез ИИ повишаване на ефективността.
Попитайте Penny за трансформацията в Финанси и застраховане
Разкажете на Penny за вашия бизнес в финанси и застраховане и тя ще ви покаже къде AI може да замени разходи и да преструктурира дейността ви.
Изпробвайте Penny безплатно →Разгледайте категориите разходи
Често задавани въпроси
Кои роли във финансовите услуги може да замени ИИ?
Парапланери (писане на доклади), служители по съответствие (документация и мониторинг), счетоводители (въвеждане на данни и съгласуване) и помощен персонал, обработващ рутинни запитвания на клиенти. Съветниците, старшите счетоводители и мениджърите на взаимоотношения остават съществени.
Как трябва IFA практика да започне с ИИ?
Започнете с ИИ автоматизация на съответствието – тя освобождава най-много време на съветника и има най-висока възвръщаемост на инвестициите. След това добавете ИИ отчитане на клиенти. Само тези две промени могат да увеличат капацитета за генериране на такси с 30–40% на съветник.
Надежден ли е ИИ за регулирана финансова работа?
За документация, проверка на съответствието и обработка на данни – ИИ е по-надежден от хората (никога не забравя стъпка, никога не пропуска краен срок). За самия финансов съвет, ИИ допълва, но не замества човешката преценка. Най-добрият подход: ИИ се справя с процеса, адвокатите се справят с мисленето.