AI transformācija finanšu pakalpojumiem
Finanšu pakalpojumus pārveido AI visās funkcijās. Atbilstības dokumentācija, klientu atskaites, riska novērtēšana, tirgus izpēte un klientu komunikācija — tie visi ir uzdevumi, ko AI apstrādā ātrāk, precīzāk un par daļu no izmaksām. Uzņēmumi, kas pārstrukturējas ap AI, apkalpo vairāk klientu ar mazāku personālu, un to atbilstība faktiski ir rūpīgāka, jo AI nekad neaizmirst soli.
Penny viedoklis
Lielākā AI transformācija finanšu pakalpojumos ir atbilstība. AI ģenerē piemērotības ziņojumus, veic KYC pārbaudes, veido audita pēdas un uzrauga regulatīvās izmaiņas — uzdevumus, kas patērē 25–30% no katra konsultanta nedēļas. Esmu redzējis prakses, kur AI atbilstības rīki aizstāja 2 paraplānotājus un faktiski uzlaboja precizitāti. Konsultanti beidzot pavada savu laiku, konsultējot, nevis aizpildot veidlapas.
No manām piezīmēm
“Grāmatvedības praksei ar 4 partneriem bija 3 cilvēki, kas veica atbilstību, atskaites un datu ievadi. Mēs ieviesām AI grāmatvedības automatizācijai, automatizētām atbilstības pārbaudēm un AI ģenerētiem klientu ziņojumiem. Divas no šīm lomām tika pārstrukturētas — viena pārgāja uz konsultāciju darbu (ģenerējot ieņēmumus, nevis tos patērējot) un viena aizgāja dabiskas darbinieku mainības rezultātā. Ieņēmumi no maksām uz vienu partneri pieauga par 25%, jo konsultanti patiešām konsultēja.”
Vidējo izmaksu sadalījums
Galvenie ieteikumi AI transformācijai
Aizstājiet atbilstības administrēšanu ar AI automatizāciju
AI ģenerē piemērotības ziņojumus, veic KYC/AML pārbaudes, veido audita pēdas un uzrauga regulatīvās izmaiņas. Atbilstība, kas aizņēma 25% konsultanta laika, tagad aizņem 5%. Precizitāte uzlabojas, jo AI nekad neizlaiž soli.
Izmantojiet AI klientu atskaitēm un komunikācijai
AI sagatavo klientu pārskatus, portfeļa kopsavilkumus, tirgus komentārus un gada pārskatus. Konsultanti pārskata un personalizē dažu minūšu laikā, nevis raksta no nulles stundām ilgi.
Automatizējiet grāmatvedību un datu ievadi
AI apstrādā bankas plūsmas, kategorizē darījumus, saskaņo kontus un seko līdzi debitoriem. Grāmatvedības personāls pārstrukturējas konsultāciju lomās vai tiek samazināts, pateicoties AI efektivitātes pieaugumam.
Jautāt Penny par Finanses un apdrošināšana transformāciju
Pastāstiet Penny par savu finanses un apdrošināšana uzņēmumu, un viņa parādīs, kur AI var aizstāt izmaksas un pārstrukturēt jūsu darbību.
Izmēģināt Penny bez maksas →Izpētīt izmaksu kategorijas
Biežāk uzdotie jautājumi
Kuras finanšu pakalpojumu lomas AI var aizstāt?
Paraplānotāji (atskaišu rakstīšana), atbilstības speciālisti (dokumentācija un uzraudzība), grāmatveži (datu ievade un saskaņošana) un atbalsta personāls, kas apstrādā ikdienas klientu jautājumus. Konsultanti, vecākie grāmatveži un attiecību menedžeri joprojām ir būtiski.
Kā IFA praksei sākt ar AI?
Sāciet ar AI atbilstības automatizāciju — tā atbrīvo visvairāk konsultanta laika un tai ir visaugstākā IA. Pēc tam pievienojiet AI klientu atskaites. Šīs divas izmaiņas vien var palielināt ieņēmumu gūšanas jaudu par 30–40% uz vienu konsultantu.
Vai AI ir uzticams regulētam finanšu darbam?
Dokumentācijai, atbilstības pārbaudēm un datu apstrādei — AI ir uzticamāks nekā cilvēki (tas nekad neaizmirst soli, nekad nenokavē termiņu). Pašai finanšu konsultācijai AI papildina, bet neaizstāj cilvēka spriedumu. Labākā pieeja: AI apstrādā procesu, cilvēki apstrādā konsultācijas.