AI Transzformáció Pénzügyi Szolgáltatások számára
A pénzügyi szolgáltatásokat az AI minden funkcióban átalakítja. Megfelelőségi dokumentáció, ügyféljelentés, kockázatértékelés, piackutatás és ügyfélkommunikáció mind olyan feladatok, amelyeket az AI gyorsabban, pontosabban és a költségek töredékéért kezel. Azok a cégek, amelyek az AI köré szervezik át működésüket, több ügyfelet szolgálnak ki kevesebb személyzettel, és megfelelőségük valójában alaposabb, mert az AI soha nem felejt el egy lépést sem.
Penny véleménye
A pénzügyi szolgáltatások legnagyobb AI transzformációja a megfelelőség. Az AI alkalmassági jelentéseket generál, KYC ellenőrzéseket végez, audit nyomvonalakat készít és figyeli a szabályozási változásokat – olyan feladatokat, amelyek minden tanácsadó hetének 25–30%-át emésztik fel. Láttam már praxisokat, ahol az AI megfelelőségi eszközök 2 paraplannert váltottak fel, és valójában javították a pontosságot. A tanácsadók végre tanácsadással töltik idejüket, nem űrlapkitöltéssel.
A jegyzetfüzetemből
“Egy 4 partnerrel rendelkező könyvelőiroda 3 embert foglalkoztatott megfelelőséggel, jelentéskészítéssel és adatbevitellel. AI-t vezettünk be a könyvelési automatizáláshoz, automatizált megfelelőségi ellenőrzéseket és AI által generált ügyféljelentéseket. Ezen pozíciók közül kettőt átstrukturáltak – az egyik tanácsadói munkába került (bevételt generálva ahelyett, hogy felhasználná), a másik pedig természetes fluktuációval távozott. A partnerenkénti díjbevétel 25%-kal nőtt, mert a tanácsadók valóban tanácsot adtak.”
Átlagos költségmegoszlás
Legfontosabb tippek az AI-átalakuláshoz
Váltsa fel a megfelelőségi adminisztrációt AI automatizálással
Az AI alkalmassági jelentéseket generál, KYC/AML ellenőrzéseket végez, audit nyomvonalakat készít és figyeli a szabályozási változásokat. A megfelelőség, amely a tanácsadói idő 25%-át vette igénybe, most 5%-ot. A pontosság javul, mert az AI soha nem hagy ki egy lépést sem.
Használjon AI-t az ügyféljelentéshez és kommunikációhoz
Az AI ügyféláttekintéseket, portfólió-összefoglalókat, piaci kommentárokat és éves jelentéseket készít. A tanácsadók percek alatt áttekintik és személyre szabják ahelyett, hogy órákig a nulláról írnák.
Automatizálja a könyvelést és az adatbevitelt
Az AI feldolgozza a banki adatfolyamokat, kategorizálja a tranzakciókat, egyezteti a számlákat és behajtja a tartozásokat. A könyvelői személyzet tanácsadói pozíciókba szerveződik át, vagy az AI hatékonysági nyereségei révén csökken a létszám.
Kérdezze Pennyt a(z) Pénzügy és Biztosítás átalakításáról
Meséljen Pennynek a(z) pénzügy és biztosítás területén működő vállalkozásáról, és ő megmutatja, hol válthat ki költségeket az AI, és hogyan strukturálhatja át működését.
Próbálja ki a Pennyt ingyen →Költségkategóriák felfedezése
Gyakran ismételt kérdések
Mely pénzügyi szolgáltatási pozíciókat válthatja fel az AI?
Paraplannerek (jelentésírás), megfelelőségi tisztviselők (dokumentáció és felügyelet), könyvelők (adatbevitel és egyeztetés), valamint a rutinszerű ügyfélmegkereséseket kezelő támogató személyzet. A tanácsadók, vezető könyvelők és kapcsolatmenedzserek továbbra is alapvető fontosságúak.
Hogyan kezdjen egy IFA praxis az AI-val?
Kezdje az AI megfelelőségi automatizálással – ez szabadítja fel a legtöbb tanácsadói időt, és ennek van a legmagasabb ROI-ja. Ezután adja hozzá az AI ügyféljelentést. Ez a két változás önmagában 30–40%-kal növelheti a díjbevételi kapacitást tanácsadónként.
Megbízható-e az AI a szabályozott pénzügyi munkában?
A dokumentációhoz, megfelelőségi ellenőrzéshez és adatfeldolgozáshoz – az AI megbízhatóbb, mint az emberek (soha nem felejt el egy lépést, soha nem mulaszt el egy határidőt). Magához a pénzügyi tanácsadáshoz az AI kiegészíti, de nem helyettesíti az emberi ítélőképességet. A legjobb megközelítés: az AI kezeli a folyamatot, az emberek kezelik a tanácsot.