DI transformacija finansinėms paslaugoms
Finansinės paslaugos keičiamos DI visose funkcijose. Atitikties dokumentacija, klientų ataskaitų teikimas, rizikos vertinimas, rinkos tyrimai ir klientų komunikacija – visa tai yra užduotys, kurias DI tvarko greičiau, tiksliau ir už nedidelę kainos dalį. Įmonės, kurios restruktūrizuojasi pagal DI, aptarnauja daugiau klientų su mažiau personalo, o jų atitiktis iš tikrųjų yra kruopštesnė, nes DI niekada nepamiršta žingsnio.
Penny nuomonė
Didžiausia DI transformacija finansinėse paslaugose yra atitiktis. DI generuoja tinkamumo ataskaitas, atlieka KYC patikras, sudaro audito pėdsakus ir stebi reguliavimo pokyčius – užduotis, kurios sudaro 25–30 % kiekvieno patarėjo savaitės. Mačiau praktikas, kuriose DI atitikties įrankiai pakeitė 2 paraplanuotojus ir iš tikrųjų pagerino tikslumą. Patarėjai pagaliau praleidžia laiką patardami, o ne pildydami formas.
Iš mano užrašų
“Buhalterijos įmonė su 4 partneriais turėjo 3 žmones, kurie atlikdavo atitiktį, ataskaitų teikimą ir duomenų įvedimą. Įdiegėme DI buhalterijos automatizavimui, automatizuotiems atitikties patikrinimams ir DI generuojamoms klientų ataskaitoms. Dvi iš šių pareigybių buvo restruktūrizuotos – viena persikėlė į konsultacinį darbą (generuodama pajamas, užuot jas vartojusi), o viena išėjo natūralaus darbuotojų kaitos būdu. Pajamos už paslaugas vienam partneriui padidėjo 25 %, nes patarėjai iš tikrųjų patarė.”
Vidutinis kaštų pasiskirstymas
Pagrindiniai patarimai AI transformacijai
Pakeiskite atitikties administravimą DI automatizavimu
DI generuoja tinkamumo ataskaitas, atlieka KYC/AML patikras, sudaro audito pėdsakus ir stebi reguliavimo pokyčius. Atitiktis, kuri užėmė 25 % patarėjo laiko, dabar užima 5 %. Tikslumas pagerėja, nes DI niekada nepraleidžia žingsnio.
Naudokite DI klientų ataskaitų teikimui ir komunikacijai
DI rengia klientų apžvalgas, portfelio santraukas, rinkos komentarus ir metines ataskaitas. Patarėjai peržiūri ir personalizuoja per kelias minutes, užuot rašę nuo nulio valandų valandas.
Automatizuokite buhalteriją ir duomenų įvedimą
DI apdoroja banko išrašus, kategorizuoja operacijas, suderina sąskaitas ir reikalauja skolininkų. Buhalterijos personalas restruktūrizuojasi į konsultacines pareigybes arba yra sumažinamas dėl DI efektyvumo padidėjimo.
Klausti Penny apie Finansai ir draudimas transformaciją
Papasakokite Penny apie savo finansai ir draudimas verslą ir ji parodys, kur AI gali pakeisti kaštus bei pertvarkyti jūsų operacijas.
Išbandykite Penny nemokamai →Naršyti kaštų kategorijas
Dažniausiai užduodami klausimai
Kokias finansinių paslaugų pareigybes gali pakeisti DI?
Paraplanuotojai (ataskaitų rašymas), atitikties pareigūnai (dokumentacija ir stebėjimas), buhalteriai (duomenų įvedimas ir suderinimas) ir palaikymo personalas, tvarkantis įprastas klientų užklausas. Patarėjai, vyresnieji buhalteriai ir santykių vadybininkai išlieka būtini.
Kaip IFA praktika turėtų pradėti naudoti DI?
Pradėkite nuo DI atitikties automatizavimo – tai atlaisvina daugiausia patarėjo laiko ir turi didžiausią investicijų grąžą. Tada pridėkite DI klientų ataskaitų teikimą. Vien šie du pakeitimai gali padidinti pajamų generavimo pajėgumus 30–40 % vienam patarėjui.
Ar DI yra patikimas reguliuojamam finansiniam darbui?
Dokumentacijai, atitikties patikrai ir duomenų apdorojimui – DI yra patikimesnis nei žmonės (jis niekada nepamiršta žingsnio, niekada nepraleidžia termino). Finansinėms konsultacijoms pats DI papildo, bet nepakeičia žmogaus sprendimo. Geriausias požiūris: DI tvarko procesą, žmonės tvarko konsultacijas.