Tekoälymuutos rahoituspalveluille
Rahoituspalveluita uudistetaan tekoälyn avulla kaikissa toiminnoissa. Vaatimustenmukaisuusdokumentaatio, asiakasraportointi, riskinarviointi, markkinatutkimus ja asiakasviestintä ovat kaikki tehtäviä, jotka tekoäly hoitaa nopeammin, tarkemmin ja murto-osalla kustannuksista. Yritykset, jotka uudelleenjärjestäytyvät tekoälyn ympärille, palvelevat enemmän asiakkaita vähemmällä henkilöstöllä, ja niiden vaatimustenmukaisuus on itse asiassa perusteellisempaa, koska tekoäly ei koskaan unohda vaihetta.
Pennyn näkemys
Suurin tekoälymuutos rahoituspalveluissa on vaatimustenmukaisuus. Tekoäly luo soveltuvuusraportteja, suorittaa KYC-tarkastuksia, tuottaa auditointijälkiä ja seuraa sääntelymuutoksia – tehtäviä, jotka kuluttavat 25–30 % jokaisen neuvonantajan viikosta. Olen nähnyt käytäntöjä, joissa tekoälyn vaatimustenmukaisuustyökalut korvasivat 2 paraplanneria ja itse asiassa paransivat tarkkuutta. Neuvonantajat käyttävät vihdoin aikansa neuvomiseen, eivät lomakkeiden täyttämiseen.
Muistikirjastani
“Neljän osakkaan tilitoimistolla oli kolme henkilöä hoitamassa vaatimustenmukaisuutta, raportointia ja tietojen syöttöä. Otamme käyttöön tekoälyn kirjanpidon automatisointiin, automatisoituihin vaatimustenmukaisuustarkastuksiin ja tekoälyn luomiin asiakasraportteihin. Kaksi näistä rooleista uudelleenjärjesteltiin – toinen siirtyi neuvontatyöhön (tuottaen tuloja sen sijaan, että kuluttaisi niitä) ja toinen lähti luonnollisen poistuman kautta. Palkkiotulot osakasta kohden kasvoivat 25 %, koska neuvonantajat todella neuvoivat.”
Keskimääräinen kulurakenne
Parhaat vinkit AI-muutokseen
Korvaa vaatimustenmukaisuuden hallinto tekoälyn automaatiolla
Tekoäly luo soveltuvuusraportteja, suorittaa KYC/AML-tarkastuksia, tuottaa auditointijälkiä ja seuraa sääntelymuutoksia. Vaatimustenmukaisuus, joka vei 25 % neuvonantajan ajasta, vie nyt 5 %. Tarkkuus paranee, koska tekoäly ei koskaan ohita vaihetta.
Käytä tekoälyä asiakasraportointiin ja viestintään
Tekoäly luonnostelee asiakasarvosteluja, portfoliosyvänteitä, markkinakommentteja ja vuosikertomuksia. Neuvonantajat tarkistavat ja personoivat minuuteissa sen sijaan, että kirjoittaisivat alusta alkaen tuntikausia.
Automatisoi kirjanpito ja tietojen syöttö
Tekoäly käsittelee pankkisyötteet, luokittelee tapahtumat, täsmäyttää tilit ja perii velalliset. Kirjanpitohenkilöstö uudelleenjärjestäytyy neuvontarooleihin tai sen määrää vähennetään tekoälyn tehokkuushyötyjen kautta.
Kysy Pennyltä toimialan Rahoitus ja vakuutus muutoksesta
Kerro Pennylle toimialan rahoitus ja vakuutus yrityksestäsi, niin hän näyttää, missä AI voi korvata kuluja ja uudistaa toimintaasi.
Kokeile Pennyä ilmaiseksi →Tutustu kululuokkiin
Usein kysytyt kysymykset
Mitä rahoituspalveluiden rooleja tekoäly voi korvata?
Paraplannerit (raporttien kirjoittaminen), vaatimustenmukaisuusvastaavat (dokumentaatio ja seuranta), kirjanpitäjät (tietojen syöttö ja täsmäytys) ja tukitiimi, joka hoitaa rutiininomaisia asiakaskyselyjä. Neuvonantajat, kokeneet kirjanpitäjät ja suhdepäälliköt pysyvät välttämättöminä.
Miten riippumattoman talousneuvonnan (IFA) toimiston tulisi aloittaa tekoälyn käyttö?
Aloita tekoälyn vaatimustenmukaisuuden automatisoinnista – se vapauttaa eniten neuvonantajan aikaa ja sillä on korkein ROI. Lisää sitten tekoälyn asiakasraportointi. Nämä kaksi muutosta voivat yksinään lisätä palkkiotulokapasiteettia 30–40 % neuvonantajaa kohden.
Onko tekoäly luotettava säännellyssä rahoitustyössä?
Dokumentaatioon, vaatimustenmukaisuuden tarkistukseen ja tietojen käsittelyyn – tekoäly on luotettavampi kuin ihmiset (se ei koskaan unohda vaihetta, ei koskaan myöhästy määräajasta). Itse talousneuvonnassa tekoäly täydentää, mutta ei korvaa ihmisen harkintaa. Paras lähestymistapa: tekoäly hoitaa prosessin, ihmiset hoitavat neuvonnan.