Preobrazba z UI za finančne storitve
Finančne storitve se preoblikujejo z UI v vseh funkcijah. Dokumentacija o skladnosti, poročanje strankam, ocena tveganja, tržne raziskave in komunikacija s strankami so naloge, ki jih UI obravnava hitreje, natančneje in za delček stroškov. Podjetja, ki se prestrukturirajo okoli UI, oskrbujejo več strank z manj osebja, in njihova skladnost je dejansko temeljitejša, ker UI nikoli ne pozabi koraka.
Mnenje Penny
Največja preobrazba z UI v finančnih storitvah je skladnost. UI generira poročila o ustreznosti, izvaja preglede KYC, izdeluje revizijske sledi in spremlja regulativne spremembe – naloge, ki porabijo 25–30 % tedna vsakega svetovalca. Videla sem prakse, kjer so orodja UI za skladnost nadomestila 2 paraplanerja in dejansko izboljšala natančnost. Svetovalci končno porabijo svoj čas za svetovanje, ne za izpolnjevanje obrazcev.
Iz moje beležke
“Računovodska praksa s 4 partnerji je imela 3 ljudi, ki so se ukvarjali s skladnostjo, poročanjem in vnosom podatkov. Uvedli smo UI za avtomatizacijo knjigovodstva, avtomatizirane preglede skladnosti in poročila strankam, ki jih generira UI. Dve od teh vlog sta bili prestrukturirani – ena se je premaknila v svetovalno delo (ustvarjanje prihodkov namesto njihove porabe) in ena je odšla zaradi naravnega osipa. Prihodki od honorarjev na partnerja so se povečali za 25 %, ker so svetovalci dejansko svetovali.”
Razčlenitev povprečnih stroškov
Glavni nasveti za transformacijo z AI
Nadomestite administracijo skladnosti z avtomatizacijo z UI
UI generira poročila o ustreznosti, izvaja preglede KYC/AML, izdeluje revizijske sledi in spremlja regulativne spremembe. Skladnost, ki je vzela 25 % časa svetovalca, zdaj vzame 5 %. Natančnost se izboljša, ker UI nikoli ne preskoči koraka.
Uporabite UI za poročanje strankam in komunikacijo
UI pripravlja osnutke pregledov strank, povzetkov portfeljev, tržnih komentarjev in letnih poročil. Svetovalci pregledujejo in personalizirajo v nekaj minutah namesto pisanja od začetka v urah.
Avtomatizirajte knjigovodstvo in vnos podatkov
UI obdeluje bančne vire, kategorizira transakcije, usklajuje račune in preganja neplačane račune. Knjigovodsko osebje se prestrukturira v svetovalne vloge ali se zmanjša z izboljšanjem učinkovitosti UI.
Vprašajte Penny o transformaciji v panogi Finance in zavarovalništvo
Povejte Penny o svojem poslovanju v panogi finance in zavarovalništvo in pokazala vam bo, kje lahko AI nadomesti stroške in prestrukturira vaše operacije.
Preizkusite Penny brezplačno →Raziščite kategorije stroškov
Pogosta vprašanja
Katere vloge v finančnih storitvah lahko UI nadomesti?
Paraplanerji (pisanje poročil), uradniki za skladnost (dokumentacija in spremljanje), knjigovodje (vnos podatkov in usklajevanje) ter podporno osebje, ki obravnava rutinske poizvedbe strank. Svetovalci, višji računovodje in upravljavci odnosov ostajajo bistveni.
Kako naj praksa IFA začne z UI?
Začnite z avtomatizacijo skladnosti z UI – to sprosti največ časa svetovalca in ima najvišjo donosnost naložbe. Nato dodajte poročanje strankam z UI. Ti dve spremembi sami lahko povečata zmogljivost zaslužka za 30–40 % na svetovalca.
Je UI zanesljiva za regulirano finančno delo?
Za dokumentacijo, preverjanje skladnosti in obdelavo podatkov – UI je zanesljivejša od ljudi (nikoli ne pozabi koraka, nikoli ne zamudi roka). Za finančno svetovanje samo UI dopolnjuje človeško presojo, vendar je ne nadomešča. Najboljši pristop: UI obravnava proces, ljudje obravnavajo svetovanje.