การเปลี่ยนแปลงด้วย AI สำหรับบริการทางการเงิน
บริการทางการเงินกำลังถูกปรับเปลี่ยนโดย AI ในทุกฟังก์ชัน เอกสารการปฏิบัติตามข้อกำหนด การรายงานลูกค้า การประเมินความเสี่ยง การวิจัยตลาด และการสื่อสารกับลูกค้า ล้วนเป็นงานที่ AI จัดการได้เร็วขึ้น แม่นยำขึ้น และด้วยค่าใช้จ่ายเพียงเล็กน้อย บริษัทที่ปรับโครงสร้างโดยใช้ AI กำลังให้บริการลูกค้าได้มากขึ้นด้วยพนักงานที่น้อยลง และการปฏิบัติตามข้อกำหนดของพวกเขาก็ละเอียดถี่ถ้วนมากขึ้นเพราะ AI ไม่เคยลืมขั้นตอนใด ๆ
มุมมองของ Penny
การเปลี่ยนแปลง AI ที่ใหญ่ที่สุดในบริการทางการเงินคือการปฏิบัติตามข้อกำหนด AI สร้างรายงานความเหมาะสม ทำการตรวจสอบ KYC สร้างบันทึกการตรวจสอบ และตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบ – งานที่ใช้เวลา 25–30% ของสัปดาห์ของที่ปรึกษาทุกคน Penny ได้เห็นสถานพยาบาลที่ใช้เครื่องมือ AI สำหรับการปฏิบัติตามข้อกำหนดแทนที่พนักงาน paraplanner 2 คน และยังสามารถปรับปรุงความแม่นยำได้ ที่ปรึกษาในที่สุดก็ใช้เวลาในการให้คำปรึกษา ไม่ใช่การกรอกแบบฟอร์ม
จากสมุดบันทึกของฉัน
“สำนักงานบัญชีแห่งหนึ่งที่มีหุ้นส่วน 4 คน มีพนักงาน 3 คนที่ทำงานด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนด การรายงาน และการป้อนข้อมูล เราได้นำ AI มาใช้สำหรับการทำบัญชีอัตโนมัติ การตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดอัตโนมัติ และรายงานลูกค้าที่สร้างโดย AI บทบาทสองตำแหน่งนั้นถูกปรับโครงสร้าง – หนึ่งคนย้ายไปทำงานด้านการให้คำปรึกษา (สร้างรายได้แทนที่จะใช้จ่าย) และอีกหนึ่งคนลาออกตามธรรมชาติ รายได้ค่าธรรมเนียมต่อหุ้นส่วนเพิ่มขึ้น 25% เพราะที่ปรึกษาได้ให้คำปรึกษาจริง ๆ”
รายละเอียดต้นทุนโดยเฉลี่ย
เคล็ดลับยอดนิยมสำหรับการพลิกโฉมด้วย AI
แทนที่งานธุรการด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้วยระบบอัตโนมัติ AI
AI สร้างรายงานความเหมาะสม ทำการตรวจสอบ KYC/AML สร้างบันทึกการตรวจสอบ และตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบ การปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เคยใช้เวลา 25% ของเวลาที่ปรึกษา ตอนนี้ใช้เพียง 5% ความแม่นยำดีขึ้นเพราะ AI ไม่เคยข้ามขั้นตอนใด ๆ
ใช้ AI สำหรับการรายงานลูกค้าและการสื่อสาร
AI ร่างการทบทวนลูกค้า สรุปพอร์ตโฟลิโอ บทวิเคราะห์ตลาด และรายงานประจำปี ที่ปรึกษาตรวจสอบและปรับให้เป็นส่วนบุคคลได้ในไม่กี่นาที แทนที่จะเขียนตั้งแต่เริ่มต้นเป็นเวลาหลายชั่วโมง
ทำให้การทำบัญชีและการป้อนข้อมูลเป็นอัตโนมัติ
AI ประมวลผลข้อมูลธนาคาร จัดหมวดหมู่ธุรกรรม กระทบยอดบัญชี และติดตามลูกหนี้ พนักงานทำบัญชีจะปรับโครงสร้างไปสู่บทบาทการให้คำปรึกษา หรือลดจำนวนลงผ่านประสิทธิภาพของ AI
ถาม Penny เกี่ยวกับการพลิกโฉม การเงินและการประกันภัย
บอก Penny เกี่ยวกับธุรกิจ การเงินและการประกันภัย ของคุณ แล้วเธอจะแสดงให้เห็นว่า AI สามารถลดต้นทุนและปรับโครงสร้างการดำเนินงานของคุณได้อย่างไร
ทดลองใช้ Penny ฟรี →สำรวจหมวดหมู่ต้นทุน
คำถามที่พบบ่อย
AI สามารถเข้ามาแทนที่บทบาทใดในบริการทางการเงินได้บ้าง?
Paraplanner (การเขียนรายงาน) เจ้าหน้าที่ปฏิบัติตามข้อกำหนด (เอกสารและการตรวจสอบ) พนักงานทำบัญชี (การป้อนข้อมูลและการกระทบยอด) และพนักงานสนับสนุนที่จัดการข้อสอบถามประจำวันของลูกค้า ที่ปรึกษา นักบัญชีอาวุโส และผู้จัดการความสัมพันธ์ยังคงมีความสำคัญ
สำนักงาน IFA ควรเริ่มต้นใช้ AI อย่างไร?
เริ่มต้นด้วยระบบอัตโนมัติ AI สำหรับการปฏิบัติตามข้อกำหนด – ช่วยประหยัดเวลาที่ปรึกษาได้มากที่สุดและมี ROI สูงสุด จากนั้นเพิ่มการรายงานลูกค้าด้วย AI การเปลี่ยนแปลงสองอย่างนี้เพียงอย่างเดียวสามารถเพิ่มขีดความสามารถในการสร้างรายได้ 30–40% ต่อที่ปรึกษา
AI น่าเชื่อถือสำหรับงานทางการเงินที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลหรือไม่?
สำหรับเอกสารประกอบ การตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด และการประมวลผลข้อมูล – AI มีความน่าเชื่อถือมากกว่ามนุษย์ (ไม่เคยลืมขั้นตอนใด ๆ ไม่เคยพลาดกำหนดเวลา) สำหรับคำแนะนำทางการเงินเอง AI เสริมการตัดสินใจของมนุษย์แต่ไม่ได้แทนที่ แนวทางที่ดีที่สุด: AI จัดการกระบวนการ มนุษย์จัดการคำแนะนำ