Tehisintellekti transformatsioon finantsteenustele
Finantsteenuseid kujundab tehisintellekt ümber igas funktsioonis. Vastavusdokumentatsioon, klientide aruandlus, riskihindamine, turu-uuringud ja kliendisuhtlus on kõik ülesanded, mida tehisintellekt käsitleb kiiremini, täpsemalt ja murdosa hinnaga. Ettevõtted, mis restruktureerivad end tehisintellekti ümber, teenindavad rohkem kliente vähemate töötajatega ja nende vastavus on tegelikult põhjalikum, sest tehisintellekt ei unusta kunagi ühtegi sammu.
Penny arvamus
Suurim tehisintellekti transformatsioon finantsteenustes on vastavus. Tehisintellekt genereerib sobivusaruandeid, viib läbi KYC-kontrolle, koostab auditeerimisjälgi ja jälgib regulatiivseid muudatusi – ülesandeid, mis tarbivad 25–30% iga nõustaja nädalast. Olen näinud praktikaid, kus tehisintellekti vastavustööriistad asendasid 2 paraplaneerijat ja tegelikult parandasid täpsust. Nõustajad veedavad lõpuks oma aega nõustamisele, mitte vormide täitmisele.
Minu märkmikust
“4 partneriga raamatupidamisfirmal oli 3 inimest, kes tegelesid vastavuse, aruandluse ja андmesisestusega. Rakendasime tehisintellekti raamatupidamise automatiseerimiseks, automatiseeritud vastavuskontrollideks ja tehisintellekti genereeritud kliendiaruanneteks. Kaks neist rollidest restruktureeriti – üks liikus nõustamistööle (genereerides tulu selle tarbimise asemel) ja üks lahkus loomuliku kaadri voolavuse tõttu. Tasude tulu partneri kohta kasvas 25%, sest nõustajad tegelikult nõustasid.”
Keskmine kulude jaotus
Peamised nõuanded AI-transformatsiooniks
Asendage vastavuse haldus tehisintellekti automatiseerimisega
Tehisintellekt genereerib sobivusaruandeid, viib läbi KYC/AML-kontrolle, koostab auditeerimisjälgi ja jälgib regulatiivseid muudatusi. Vastavus, mis võttis 25% nõustaja ajast, võtab nüüd 5%. Täpsus paraneb, sest tehisintellekt ei jäta kunagi ühtegi sammu vahele.
Kasutage tehisintellekti klientide aruandluseks ja suhtluseks
Tehisintellekt koostab klientide ülevaateid, portfelli kokkuvõtteid, turukommentaare ja aastaaruandeid. Nõustajad vaatavad üle ja isikupärastavad minutitega, selle asemel et kirjutada nullist tundide jooksul.
Automatiseerige raamatupidamine ja andmesisestus
Tehisintellekt töötleb pangaväljavõtteid, kategoriseerib tehinguid, ühildab kontosid ja nõuab võlgnikke. Raamatupidamispersonal restruktureerib end nõustamisrollidesse või väheneb tehisintellekti tõhususe kasvu tõttu.
Küsi Pennylt valdkonna Rahandus ja kindlustus transformatsiooni kohta
Räägi Pennyle oma rahandus ja kindlustus ettevõttest ja ta näitab, kus AI saab kulusid asendada ja tegevust restruktureerida.
Proovi Pennyt tasuta →Tutvu kulukategooriatega
Korduma kippuvad küsimused
Milliseid finantsteenuste rolle saab tehisintellekt asendada?
Paraplaneerijad (aruannete kirjutamine), vastavusametnikud (dokumentatsioon ja jälgimine), raamatupidajad (andmesisestus ja ühildamine) ja tugipersonal, kes käsitleb rutiinseid kliendipäringuid. Nõustajad, vanemraamatupidajad ja suhtehaldurid jäävad oluliseks.
Kuidas peaks IFA praktika tehisintellektiga alustama?
Alustage tehisintellekti vastavuse automatiseerimisega – see vabastab kõige rohkem nõustaja aega ja sellel on kõrgeim ROI. Seejärel lisage tehisintellekti klientide aruandlus. Need kaks muudatust üksi võivad suurendada tasude teenimise võimsust 30–40% nõustaja kohta.
Kas tehisintellekt on reguleeritud finantstöö jaoks usaldusväärne?
Dokumentatsiooni, vastavuskontrolli ja andmetöötluse jaoks – tehisintellekt on usaldusväärsem kui inimesed (see ei unusta kunagi ühtegi sammu, ei jäta kunagi tähtaega vahele). Finantsnõustamise enda jaoks täiendab tehisintellekt, kuid ei asenda inimlikku otsustusvõimet. Parim lähenemine: tehisintellekt käsitleb protsessi, inimesed käsitlevad nõustamist.