金融服务的人工智能转型
金融服务正在被人工智能在各个职能领域重塑。合规文件、客户报告、风险评估、市场研究和客户沟通都是人工智能处理得更快、更准确且成本极低的任务。围绕人工智能进行重组的公司以更少的人员服务更多客户，而且它们的合规性实际上更彻底，因为人工智能从不会遗漏任何一步。
Penny 的观点
金融服务领域最大的人工智能转型是合规性。人工智能生成适用性报告，进行KYC（了解您的客户）检查，生成审计追踪，并监控监管变化——这些任务占据了每位顾问每周25-30%的时间。我见过一些实践中，人工智能合规工具取代了2名辅助规划师，并且实际上提高了准确性。顾问们最终将时间花在提供建议上，而不是填写表格。
摘自我的笔记
“一家拥有4名合伙人的会计师事务所，有3人负责合规、报告和数据录入。我们部署了人工智能用于簿记自动化、自动化合规检查和人工智能生成的客户报告。其中两个角色进行了重组——一个转入咨询工作（创造收入而非消耗收入），另一个通过自然减员离开。每位合伙人的费用收入增加了25%，因为顾问们实际上在提供建议。”
平均成本明细
AI 转型的首要建议
用人工智能自动化取代合规行政管理
人工智能生成适用性报告，进行KYC/AML（了解您的客户/反洗钱）检查，生成审计追踪，并监控监管变化。曾经占用顾问25%时间的合规工作现在只需5%。准确性提高，因为人工智能从不跳过任何一步。
将人工智能用于客户报告和沟通
人工智能起草客户评论、投资组合摘要、市场评论和年度报告。顾问在几分钟内审查和个性化，而不是花费数小时从头撰写。
自动化簿记和数据录入
人工智能处理银行数据流，分类交易，核对账户，并催收债务。簿记人员重组为咨询角色，或通过人工智能效率提升而减少。
探索成本类别
常见问题解答
人工智能可以取代哪些金融服务职位？
辅助规划师（报告撰写）、合规官（文件和监控）、簿记员（数据录入和核对）以及处理日常客户查询的支持人员。顾问、高级会计师和客户关系经理仍然至关重要。
独立财务顾问（IFA）事务所应如何开始使用人工智能？
从人工智能合规自动化开始——它能最大程度地解放顾问时间，并具有最高的投资回报率。然后添加人工智能客户报告。仅这两项改变就可以使每位顾问的创收能力提高30-40%。
人工智能对于受监管的金融工作可靠吗？
对于文件、合规检查和数据处理——人工智能比人类更可靠（它从不遗漏任何一步，从不错过任何截止日期）。对于金融建议本身，人工智能是增强而非取代人类判断。最佳方法是：人工智能处理流程，人类处理建议。